안녕하세요. 대기만성공입니다. 8월 말인데도 불구하고 찌는듯한 더위가 지속되고 있습니다. 항상 건강유의하시기 바랍니다.
최근에 배당성장주에 대한 관심이 많으신데요. 기본적으로 안정적인 주식에 투자하며, 꾸준히 투자할 경우 매월 받는 배당금이 많아지기 때문입니다. 그런데 배당성장 ETF의 대표 격인 SCHD가 어떻게 매년 12%라는 배당성장을 할 수 있을지 많이들 궁금해하시는데요. 그 궁금증을 해소해 드리기 위해 오늘 가져온 포스팅 주제는 SCHD ETF가 배당이 계속 오르는 이유입니다.
◈ 다른 배당 ETF와 SCHD ETF의 데이터 비교
먼저 미국의 대표 배당 ETF 4종목을 소개해드리고 그에 대한 간단한 설명을 하겠습니다.
- VT(Vanguard Total World Stock Index Fund ETF) : 선진국 및 신흥국의 주식들을 선별해서 투자하는 ETF [링크]
- VTI(Vanguard Total Stock Market Index Fund ETF) : 미국에 상장된 약 3660개의 모든 종목에 투자하는 ETF [링크]
- SPY(SPDR S&P 500 Trust ETF) : 미국의 대표기업 500개를 모아놓은 S&P500 지수에 투자하는 ETF [링크]
- SCHD(Schwab US Dividend Equity ETF) : 10년 동안 배당을 꾸준히 증가시킨 우수한 미국기업에 투자하는 ETF [링크]
4개의 배당 ETF 중에서 SCHD는 배당성장을 꾸준히 증가시킨 기업들을 선별하여 투자하기 때문에 배당성장률을 비교하자면 VT < VTI < SPY < SCHD 순으로 높습니다. 게다가 SCHD ETF의 평균 배당성장률은 매년 13%로 굉장히 높기 때문에 파이어족을 꿈꾸는 많은 들이 투자하고 있는 ETF입니다.
◈ SCHD의 배당성장률 13%는 계속 유지될 수 있을까?
SCHD의 배당성장률은 시장이 좋았던 2017~2019년까지는 서서히 오르다가 코로나 쇼크로 인해 시장이 안 좋아졌을 때 엄청나게 폭등하였는데요. 그 이유는 SCHD가 투자하고 있는 기업들은 이미 해당 산업에서 독점적 지위를 가졌기 때문에 시장이 좋고 나쁘고 와 상관없이 엄청난 매출을 보이는 기업이기 때문입니다. 그렇기 때문에 시장이 안 좋을 때는 투자자들이 주식을 빼는 것을 방지하기 위해서 엄청나게 배당성장을 하곤 합니다.
그래서 SCHD는 배당성장률 13%를 계속 유지할 수 있냐는 질문에 저의 대답은 '모릅니다'입니다. 그 누구도 시장 상황을 확실하게 예측할 수는 없기 때문입니다. 하지만 저는 긍정적으로 생각하고 있습니다.
제가 SCHD의 배당성장률이 계속 성장할 것이라고 생각하는 이유는 바로 SCHD가 투자하고 있는 종목의 매출은 계속 오르고 있고, 미래에도 그럴 것이라고 생각하기 때문입니다. 어떠한 기업이 매년 배당성장을 한다는 것은 매년 매출 및 영업이익이 오른다는 것과 같은 말입니다. 대신에 배당주라고 불리우는 기업((ex) 코카콜라)들은 이미 해당 산업을 장악했기 때문에 주가는 크게 성장하지 않기 때문에 투자자들에게 높은 배당을 주는 것이죠.
위에 표는 SCHD의 상위비중 구성종목인데요. 펩시 / 코카콜라 / 홈디포 / 화이자 등등 이미 해당 산업을 장악하여 엄청난 매출을 올리고 있는 기업들 입니다. 실제로 이 기업들은 매년 엄청난 현금흐름을 가지며 매출 및 영업이익이 증가하고 있습니다. 여러분들은 경제가 안 좋다고 해서 저 기업들의 제품이나 서비스를 사용 안 하실 건가요? 저는 SCHD가 투자하고 있는 우수한 기업들이 매년 매출이 성장할 것이라고 믿고 있기 때문에, 배당성장률 역시 계속 오를 수 밖에 없다고 생각합니다.
조금 극단적으로 말하자면, SCHD의 배당성장률이 계속해서 떨어지는 경우는 과거 세계 대공황같은 사건이 일어나지 않는 한에는 없다고 생각하시면 됩니다.
지금까지 SCHD의 배당성장률이 계속 오를 수 밖에 없는 이유에 대해서 포스팅하였습니다.
워런버핏의 현재 자산의 대부분은 그가 65세가 된 이후부터 축적된 자산이라고 합니다. 그것이 바로 적립식 장기투자가 큰 부자를 만드는 지름길이라는 것을 증명합니다. 여러분들도 안정적으로 수익을 창출해 주는 ETF 투자를 통해서 미래에는 큰 부자가 되어 경제적 자유를 달성하길 기원합니다.